GeldAnlage für den Ruhestand. Der persönliche Vermögensberater für Leute ab 50

Ein Blick auf den Werdegang der beiden Autoren genügt, um das fundierte Fachwissen zu erklären. Max Bolanz war als Unternehmensberater bei McKinsey & Co. in der Schweiz tätig. Co-Autor Tom Friess ist Geschäftsführer beim Vermögens-Zentrum (VZ) in München.

Das Handbuch ist keine einfache Lektüre, sondern ein tiefgreifender und anspruchsvoller Ratgeber für Vermögensbildung ab dem 50. Lebensjahr. Einleitend werden die Grundzüge der Rente dargestellt und auf etwaige Versorgungslücken zwischen Rente und Lebensbedarf hingewiesen. Eine private Vorsorge wird befürwortet. Da auch der Staat Interesse daran hat, gibt es drei Arten staatlich gefördeter Steuerbegünstigungen.

Einmal sind das Lebensversicherungen, weiter Steuerbefreiungen (wie steuerfreie Kursgewinne) und staatliche Förderungen (wie Bausparen oder Eigenheimzulage). Tabellen erleichtern die Berechnungen. Im Kapitel “Aktien” werden sämtliche Vorteile, aber auch die Risiken beleuchtet. Eine Index-Analyse erklärt, weshalb Aktien im Vergleich zu Rentenpapieren am meisten lohnen.

Risiken sind dennoch nicht auszuschließen. Kein Analyst kann zuverlässige Prognosen abgeben, weil oft politische Faktoren mitspielen. So war Japan in den letzten zehn Jahren in der Dauerkrise, während amerikanische Aktien boomten. Die Börsenmärkte sind nicht einheitlich. Das liegt in den Unterschieden im Arbeitsrecht oder bei den Steuern zwischen den USA und Europa. Zudem ist die High-Tech-Branche in den USA stärker als in Deutschland, wo Auto- und Finanzwerte dominieren. In der Schweiz wiederum wird der Markt von Pharma- und Finanzwerten bestimmt.

Wie alle seriösen Berater empfehlen auch diese Experten Aktien als langfristige Anlage, um die Kursschwankungen aufzufangen und eine gute Rendite zu erzielen. Das Buch hilft bei der Planung von Ruhegeld und gibt Tipps zur Verminderung von Steuern. –Corinna S. Heyn…

Preis: EUR 24,90